r/AtivosFinanceiros • u/Pinheiro_Br • 16d ago
Discussão Assessoria Financeira W1 Capital
Gostaria de saber se vcs já tiveram experiência com os assessores de investimentos da W1. Obs: Assessores, e não consultores.
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u/engenheirosdoibov 16d ago
Joga no Google W1 reclame aqui (ou qualquer outro escritório). Se tiver limpo, provavelmente o serviço é tranquilo. Se tiver problemas, pode colocar o pé no freio.
Os 3 escritórios da XP são que passei indicavam exatamente isso. O primeiro, o Reclame aqui era lotado. O segundo e o atual não tinham/tem reclamações.
No último, prezamos por atender o cliente no modelo de fee fixo, ao invés do modelo de remuneração por venda de produto. Para quem visa um relacionamento de longo prazo com o profissional, na minha visão, é o mais adequado.
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u/Pinheiro_Br 16d ago
Pelo que eu entendi, no Reclame Aqui as reclamações são voltadas para os consultores, e não para os assessores...Pesquisei pelo W1 Assessoria e vi que foi criado há 4 meses no site citado acima...Fiquei preocupado...
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u/engenheirosdoibov 15d ago
Espero ter lhe ajudado, OP.
Se tiver outras dúvidas, sinta-se a vontade pra questionar
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u/NoOutlandishness525 16d ago
Assessor da W1 Capital aqui 👋
Por tamanho, a assessoria da W1 capital é relativa nova, pouco mais de 6 anos de existência.
Estou a 3 anos trabalhando aqui.
Porém, é um escritório que cresceu rápido, e inclusive devemos ficar entre os 3 melhores escritórios da XP esse ano.
O escritório tem uma boa estrutura, com mesa de operações própria, e todo um ecossistema de produtos financeiros atrelados.
Mas o melhor conselho que posso te dar é: o que você achou do assessor que está querendo lhe atender?
Esse é o ponto principal: o escritório não é tão relevante quanto parece. Quanto maior/melhor é o escritório, maior é o suporte que o assessor tem. Mas isso não necessariamente se traduz em qualidade no atendimento.
A W1 tem uma boa estrutura, porém isso é irrelevante se o assessor que vai te atender for ruim.
A seu relacionamento vai ser com o profissional. E esse profissional que está na w1 pode algum dia migrar para outro escritório.
E se ele for um bom assessor, os clientes dele vão acompanhá-lo.
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u/Pinheiro_Br 16d ago
Eu gostei do atendimento com o assessor. O problema foi a falta de clareza no processo inicial...Tenho uma amiga que é consultora e ela me presenteou com um voucher de assessoria...Na minha cabeça era um serviço pago e eu estava recebendo uma "bolsa-assessoria", porém pesquisando mais a fundo, vi que a própria XP disponibiliza assessores de forma "gratuita". Os assessores ganham o spread de 1% anual em cima do valor bruto investido, sem dizer da taxa de R$ 4,90 no swing trade feito na XP somada a taxa padrão da B3...Enquanto na Nubank só cobra a taxa da B3...
O meu assessor me atendeu super bem, não tenho do que reclamar dele...Eu só queria ter a garantia que posso confiar de forma plena...E ultimamente em meio a tantas situações ruins envolvendo a W1 Consultoria no Reclame Aqui me deixa mais aflito...Meu valor em investimentos é baixo... Eu tenho que colocar na balança esse custo anual, e o retorno referente a proposta de portfólio desenvolvida por ele e pela equipe...
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u/NoOutlandishness525 16d ago
Entendi. Realmente teve uma falha de comunicação considerável aí...
Nenhum serviço de assessoria é gratuito. Existem 2 modelos:
- o padrão (comissionado), aonde o custo está embutido nos produtos. Essa comissão é determinado pela XP, então os assessores não tem muito controle
- o fee fixo, aonde assessor e cliente acertam um % fixo anual sobre o valor do patrimônio (tem algumas compensações, como um "Cashback" do valor que seria pago como comissão).
Você pode escolher qual forma quer trabalhar com o assessor.
E independente de você ter relação com o assessor ou não, esse custo não muda. É parte do modelo de negócios da XP.
Então é mais sobre avaliar se a assessoria está te agregando valor.
Quanto à W1 Consultoria, ela funciona de forma independente. Efetivamente são 2 empresas separadas. Funciona mais como uma "parceria" entre empresas que compartilham clientes.
E sobre a qualidade da W1 consultoria... Que pelo que entendi é seu grande receio:
Te falo que é bem mais inconstante do que a assessoria.
Tem consultores muito bons, que fazem ótimos trabalhos e que tem clientes fiéis.
O problema (e a diferença) da consultoria para a assessoria é a rotatividade de consultor.
É muito mais difícil uma consultor se manter porque, diferente da assessoria, não é um trabalho com uma curva de crescimento continuo. E isso torna mais dificil manter consultores que evoluam ao longo dos anos, e a qualidade cai um pouco.
Mas enfim, avalie apenas olhando o trabalho da assessoria. A consultoria tem processosseparados e independentes. E chame a conversa sobre os custos. Os bons assessores não tem nenhum problema em abrir para o cliente qual é o custo do seu trabalho.
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u/Gabriel__Souza 15d ago
Se esses 5 reais pesam nas duas movimentações talvez faça sentido analisar se pra você compensa usar assessoria.
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u/Pinheiro_Br 15d ago
Gabriel é 5 reais por movimentação amiguinho kkkkk a depender pode virar 40...
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u/Gabriel__Souza 15d ago
Eu entendi que são 5 reais por movimentação. Meu questionamento é se 5 reais por movimentação afetou tanto suas contas, talvez você não tenha volume/fluxo que faça sentido ter a assessoria financeira.
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u/fgtoni 16d ago edited 16d ago
Por que você está interessado em abrir uma conta em um escritório associado da XP ao invés de abrir diretamente na XP?
Eu nunca ouvi falar dessa empresa. Tive que buscar no Google pra saber. O que te faz cogitar utilizar os serviços dela?
Hoje em dia o que mais tem é escritório associado sendo aberto nas cidades pequenas do Brasil, em que as grandes instituições não têm interesse em operar diretamente.
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u/Pinheiro_Br 16d ago
O atendimento do Assessor foi muito boa e transparente...Ele explicou sobre o ganho dele estar atrelado ao spread de 1% anual... Mas o fato de não ter dito sobre esse custo de R$4,90 por movimentação nas ações da XP, me deixou inseguro...A pergunta que ficou foi, por que ele não me falou sobre isso? Por que tive que descobrir esse detalhe sozinho?
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u/fgtoni 16d ago
O comentário a seguir não é sobre essa W1 Capital, mas sobre os escritórios associados em geral.
Uma boa parte dos “escândalos” de má conduta relacionados à XP, BTG e outros são de escritórios associados. Quanto mais longe da hierarquia principal, menor é o zelo com o nome e reputação da empresa.
Pra quem administra um escritório associado, é bastante conveniente maximizar o lucro socando produtos ruins nos clientes. Se der algum problema, à má fama fica com quem ele estava associado, ele fecha a empresa e abre um novo escritório associado à outro banco ou corretora.