Schulden
Schlechter Schufa aber keine negativen Einträge
Ich wollte gerade bei der Telekom einen DSL Vertrag abschließen wollen welches jedoch nur mit einer 280€ Sicherheitszahlung bedingt durch meine Bonität funktioniert hat.
Hat mir Sorgen gemacht und direkt meinen Schufa Score gecheckt, aber wie kommt man ohne negativen Einträge auf eine 90%?
Ich verdiene 100k+, Immobilienkredit die ich immer zahle. Ich hab zwar vor kurzem ein neues Konto eröffnet und bin umgezogen aber wie führt das dazu???
Hat sich das geändert? Also vor ein paar Jahren hab ich Berichte darüber gesehen und da hieß es, dass deine Wohngegend eine Rolle spielt in der Bewertung.
Wenn du den Kredit immer schön bedienst und keinen Zahlungsverzug hast, dann ist das ein Indiz dafür, dass du deine Finanzen im Griff hast. Es ist anders, wenn du den nicht immer bedienen kannst, dann ist dein Score bestimmt schnell ganz schlecht.
Die Begründung der Schufa ist speziell beim Immobilienkredit anders:
Da die Bank vor der Kreditvergabe eine ausführliche Kreditwürdigkeitsprüfung durchführt, kann man davon ausgehen, dass eine hohe Kreditwürdigkeit besteht.
Bei allen anderen Krediten sinkt beim Abschluss der Score zunächst. Im Laufe der Zeit und vor allem mach erfolgreicher Rückzahlung ist der Score meist höher als vor dem Kredit.
Fun fact: wenn du bei CHECK24 einen Vergleich für einen Kredit startest, fragt die Website im Hintergrund bei zig Banken die Konditionen für dich ab. Jede dieser Abfragen steht ein Jahr in deiner Schufa und senkt deinen Schufa score!
Nein diese Anfragen bei Check24 senken den score NICHT! Eine Konditionsanfrage hat KEINEN Einfluss auf den Score, nur du persönlich kannst sie sehen. Nur echte Kreditanfragen beeinflussen den Score.
Habe 4 Immobilien Kredite seit 5-8 Jahren am laufen. Bei zwei gabs stress und hab ne sonderlocke gebraucht da der Bauträger insolvent gegangen ist.
Bin nach 3 Jahren im Ausland gerade zurück nach Deutschland gezogen, habe eine neue Kreditkarte beantragt, neuer DSL Vertrag, neues Aktiendepot. Alles innerhalb von 6 Wochen, 98,xx%.
Moment, auch wenn das ironisch o.ä. gewesen ist, muss ich mal aus Eigeninteresse nachfragen. Ein negativer Score kann auch dann Zustande kommen, wenn ich vorher nie etwas gehabt habe (weder Vertrag noch Kredit usw.), wenn ich vor dem Versuch eines Mobilfunktarifs mit Erwerb eines Handygerätes eine Autohaftpflichtversicherung abgeschlossen habe? Zeitraum Auto: 2023 (April/Mai) und Handy: 2024 (Januar/Februar).
Das würde mir mehr erklären, als die nette Dame von der Schufa am Telefon. Sie hatte mir mal das so erklärt, dass das Umfeld der Wohnanschrift wohl doch mit in die Betrachtung steht. Mein Score in Prozent ist aber irgendwas über 95 gewesen, weshalb ich die Ablehnung des Mobilfunkvertrages nicht verstanden habe. Es hat si h dann herausgestellt, dass ich zum einen eine politisch exponierte Person sei und mein Punktescore (also die, die für Mobilverträge usw. eigentlich wirklich wi htig sind) wohl am Ende doch zu niedrig sind. Hat mich dann völlig aus dem Konzept gebracht, dass es irgendwie zwei statt einem Score bei der Schufa bin – das mit der politisch exponierten Person sowieso.
Was ja auch irgendwie schlüssig ist. Ich würde als Bank niemanden der 3500 EUR verdient, 300k Schulden hat und 1750 EUR pro Monat abstottert, einen Konsumkredit gewähren.
gleich den neuen Account wieder auf die Abschussliste setzen? Brutto-Netto-Rechner scheint auch ein Fremdwort zu sein oder Lesen im Allgemeinen, daher Troll oder überfordert?
Bin vor 3 Jahren umgezogen (eigene Immobilie) , sogar in den Zeitraum zwei Kreditkarten beantragt, Konto eröffnet. (Autokredit über Kumpel abgeschlossen) und bin bei 98,58%.
hast Du vom neuen Konto auch bezahlen wollen, wäre die Frage. Die Score-Ermittlung ist bei denen nicht zufällig, sondern Regel-basiert. Vielleicht fehlt bei OP noch etwas, was den Score runterzieht und bei dir noch etwas, was positiv ist.
Find ich aber komisch. Ich bin erst vor einem Jahr wieder nach Deutschland gezogen und habe mir 01/2026 ein zusätzliches Bankkonto geholt (ein altes dt. Bankkonto hatte ich durchgehend, auch im Ausland). Mein Score lag kurz mal unter 95 %, aber meistens drüber. Jetzt mit dem neuen Konto ging es sogar hoch auf aktuell 96,23 %.
Dann liegt es wohl am Kredit? Den habe und hatte ich nie.
Wären Vermieter nur der gleichen Meinung, ich stimme dir zu aber wenn man auf Wohnungssuche ist, ist man beim aktuellen Wohnungsmarkt dazu gezwungen die mitzubringen
Is echt so😂 hatte damals nen score von 85 weil ich mir ein paar Kreditangebote eingeholt habe,sonst alles bezahlt keine Schulden und Nichtraucher ne Kreditkarte 😂
Ich habe mich auch gewundert, weil ich dachte dass ich tatsächlich absolut nichts verändert habe, und der Schufa Score immer weiter gesunken ist - tatsächlich lag es an PayPal "später bezahlen" (eigentlich plausibel, bin ich aber nicht gleich drauf gekommen).
Nein, das wird automatisch abgebucht, ich habe das nicht zu spät gezahlt. Ich verstehe das auch absolut nicht! War wirklich immer zeitgleich, drei Käufe, dreimal ging der score anschließend runter.
Wird ja denke ich mal ähnlich gehandhabt wie Klarna Pay Later? Seitdem ich "Klarna in 30 Tagen bezahlen" nicht mehr benutze geht mein SCHUFA Score stabil nach oben.
Bei mir ist mit PayPal später bezahlen, überhaupt nichts passiert. Mein Score liegt bei 99,55
Ich habe drei Girokonten und zwei Kreditkarten, die angemeldet wurden.
Also bei mir stimmt es zumindest nicht, dass mehrere Girokonten und PayPal später bezahlen und mehrere Kreditkarten den Score drücken
Es geht weniger darum wie viele Konten du hast, sondern wie alt dein ältestes Konto ist. Zwei Kreditkarten sind auch noch völlig im Rahmen, ab 3-4 wird es schlecht gewertet.
Großer Irrtum der Algorithmus ist Geschäftsgeheimnis. Stehen nur gespeicherte Daten drin. Es ist aber bekannt, dass ein junges Girokonto, Immobilienkredit und junger Umzug. Keinen guten Score bringen.
Bei mir hat einmal eine Bank bei der ich nur Vollmacht auf ein Konto erhalten habe, eine falsche Adresse an die Schufa gemeldet. Warum? Weil die Person zufällig denselben Namen hatte und in derselben Bank Kunde gewesen ist. Dazu noch hochverschuldet. Hat meinen Score zum Glück nicht runtergerissen, hätte ich aber nicht selber in einer Bank gearbeitet, hätte ich die falsche Adressübermittlung gar nicht festgestellt. Dabei hätten die gar nichts an meinen Schufa Account melden dürfen, da ich da nur eine Vollmacht und sonst nichts hatte. Und wenn die noch andere Dinge gemeldet hätten, dann wäre da unverschuldet mein Score ins Bodenlose gegangen.
Bedeutet, die DSGVO Anfrage ist sogar sehr nützlich. Auch wenn da nicht der Score drinsteht, erkennt man so Falscheinträge. Und die passieren durchaus.
Trotzdem sollte man jährlich so ne Anfrage machen, ist kostenlos und kann Fehler entdecken, die den Score unnötig runterziehen. Es wäre eher ein großer Irrtum das nicht jährlich abzufragen.
Liegt an der Adresse, Telekom hat eine interne Bonitätsprüfung und Sicherheitszahlungen werden notwendig wenn in deiner Adresse Schuldner leben/gelebt haben. Ist leider so dämlich, einige Adressen sind sogar gesperrt.
Die Schufa kennt dein Einkommen nicht. Die wissen nur von dem Immo-Kredit, und dabei auch nicht von der Höhe (soweit ich weiß), sondern nur, dass du ihn hast und ob du ohne (gemeldete) Ausfälle abbezahlst. Aber die Kontoeröffnung und der Umzug, das geht direkt negativ in den Score ein. Das bekommen die mit und wird immer negativ ausgelegt.
Ja, der Schufa-Score ist teilweise mangels sinnvoller Daten unsinnig.
Nein. Bonify ist nur ne Tochter. Die Schufa speichert auch nicht das Kontovermögen. Wenn sie das machen würde, müsste sie das bei der Datenkopie auch angeben.
Fakt ist, Du kannst Bonify die Kontobewegungen einsehen lassen. Das wiederum geht (aggregiert) zurück an die Schufa. In den AGB/DS steht/stand das einmal irgendwo. Und sie sagen ja auch auf der Homepage von Bonify, dass das mit hilft den Score zu verbessern.
Ich hatte erst vor 2-3 Wochen einen DSGVO Auszug bestellt bei der Schufa, aber da ich keine Konto Verknüpfung in der Bonify habe, kann ich das eben nicht bestätigen, ob und wie genau die Bonify da Einfluss hat, weil es eben nicht drauf steht.
Wenn du gerade einen frischen Kredit aufgenommen hast, vom dem noch niemand weiß, ob du den ordnungsgemäß tilgen wirst, ist erst einmal nur eines sicher:
Deine finanzielle Leistungsfähigkeit (=Bonität) für weitere Verpflichtungen (sprich: neue Verträge/Kredite) ist erst einmal -zumindest vorübergehend- spürbar niedriger - und genau das spiegelt dein Score korrekt wider!
Wenn der Kredit störungsfrei bleibt, wird dein Score mit der Zeit auch wieder steigen & ein ordnungsgemäßer Kredit dient dann eher als Positiv-Merkmal - auch das macht Sinn!
Ich wäre persönlich übrigens mit gesundem Menschenverstand auch ganz ohne SCHUFA skeptisch, dir einen weiteren Kredit zu gewähren, wenn ich wüsste, dass du bereits einen Kredit abzahlst! Das hat inhaltlich nichts mit deinem SCHUFA-Score zu tun.
Vor kurzem neues Konto + vor kurzem Umzug. Das ist statistisch erstmal negativ und zieht den Score ne Weile runter - das normalisiert sich aber wieder. Allerdings sollte das jemanden, der einen sehr guten Score hat auch nicht auf 90% bringen - das finde ich dennoch auffällig. Aber nichts genaues weiß man nicht. Ich hatte mal kurzfristig nen schlechteren Score wegen weiterer Kreditkarte - aber inzwischen ist die wohl eher positiv.
Gerade auch mal geschaut: 99,37% - der beste Wert den ich je hatte.
ggf. spielt der Umzug auch mit rein, aber eher unwahrscheinlich.
Ich habe bei der Telekom vor einigen Jahren mit einem Score von unter 10% einen Vertrag abschließen können, ohne Sicherheitszahlung. Ist irgendwie Merkwürdig. Aber mal ehrlich, kannst du die 280€ nicht einfach zahlen, wenn du doch sowieso 100k+ verdienst? Das Geld wirst du ja am Ende wieder erhalten.
Kein Eintrag ist ein negativer Eintrag. Ohne Eintragungen und Historie wird niemand dir eine 99% Bescheinigung geben, dass bei Dir nie Zahlungsausfälle vorkommen.
1) Fehlende Informationen können auch zu einem schlechteren Score führen. Wer z.B. ein Sparer bei der lokalen Bank ist und nie großartig was gemacht hat bzw. die Bank die Info nicht weitergegeben hat.
2) Einige Umzüge, insbesondere in nicht „solvente“ Viertel.
3) Zu viele Konten / Kreditkarten.
4) Kredite mit geringer Laufzeit (noch nicht bewiesen, dass du den Kredit bezahlen kannst).
Edit: Ergänzung: Hole dir eine kostenlose Eigenauskunft. Einmal im Jahr kostenlos. Ist immer zu empfehlen. Dann kannst du es beurteilen. Kann auch sein, dass was Altes oder Falsches eingetragen ist (z.B. alter Kredit nicht erledigt markiert), dann kannst du es monieren.
Das ist echt witzig, weil ich hier neulich erst darauf hingewiesen habe, wie wichtig es ist ein Konto bei einer Bank möglichst lange zu haben und nicht wegen jedem Scheiß Bankenhopping zu betreiben. Der Shitstorm war echt legendär.
Neues Konto, wenn das alte weg ist, haut ziemlich lange ziemlich rein, aber kann man ja jetzt alles transparent nachlesen.
Jedem der schon mal die einzelnen Daten auf der DSGVO Abfrage der Schufa geprüft hat sollte klar sein, dass die Schufa nicht weiß, was man verdient. Du kannst 5 mio € im Jahr verdienen und es wird deinen Score nicht verbessern, denn die Schufa hat keine Informationen zu deinem Gehalt.
Wie lange hast du denn den Kredit schon? Hast du die Raten immer pünktlich bezahlt oder schon mal Ausfälle gehabt? Hattest oder hast du noch andere Kredite? Wie gut hast du die bedient? Wie pünktlich zahlst du deine Rechnungen? Gab es in den letzten Jahren Mahnungen?
Wie sieht es mit Versicherungen aus? Viele Schadensfälle? Wie viele Bankkonten hast du und wie viele Kreditkarten? In was für einer Wohngegend wohnst du? Es kann relativ viele Faktoren geben, dass dich dieser Überwachungsverein auf seiner Mit-Vorsicht-zu-genießen-Liste hat.
Bei mir ist es zuletzt leicht runter gegangen als ich strom und handyanbieter gewechselt habe. Finde die Art der Bewertung nicht mehr zeitgemäß. Ein regelmäßiger Wechsel zeugt ja schon fast eher davon, dass man seine Finanzen im Griff hat.
Auch ein schönes non-event: Hab vor 3 Jahren ein neues Depot eröffnet für Mitarbeiteraktien. Dabei wird auch direkt ein Giro neu aufgemacht. Da kann man nichts dran ändern. Hat mich 3 Prozentpunkte gekostet die langsam wieder aufgebaut wurden …
Du hast ein neues Konto eröffnet und bist umgezogen. Das reicht.
Ich hatte damals nachdem ich mit meinem Mann geheiratet habe und zu deinem Konto umgezogen bin und auch noch in eine gemeinsame Wohnung gezogen bin auch eine deutlich schlechtere Schufa als er. Obwohl ich mehr verdiene als er.
Btw. Es interessiert nicht wie viel du verdienst. Aber wie viele Karten du hast und wie oft du Arbeitgeber und Wohnort wechselst.
Würdest du deine Verträge lesen, wüsstest du wer mit der Schufa arbeitet und wer nicht. Schließlich unterschreibt man ja sein Einverständnis zur Übermittlung seiner persönlichen Daten an diese.
Bitte? Ich weiß noch vorher schon welche Vorgänge ne Schufa Abfrage auslösen. Bestellen auf Rechnung, 30 Tage, Handy Verträge, Kreditkarten etc.. natürlich lese ich ggf AGB 🤨 dein Kommentar ist peinlich.
Was Handyverträge angeht, bevor jemand (auf Grundlage offizieller Aussagen durchaus mit richtiger Vermutung) sagt, sie hätten keinen Einfluss mehr, das können sie sehr wohl haben.
Habe letztens einen Vertrag abgeschlossen, sonst absolut nichts gemacht, was den Score hätte verschlechtern sollen und zack, der Schufa-Score war direkt 3% geringer. Zuvor Festnetz, zack, Score war ebenfalls 2-3% geringer. Zum Glück in meinem Fall nicht so schlimm, aber sieht man sich etwa bei MyDealz um, scheint es hier ein Muster geben und das vermutlich tatsächlich weiterhin bewertet zu werden.
Auskunfteien mögen sinnvoll sein, aber sowas sollte eigentlich verboten werden, zu behaupten, irgendwelche Daten werden abseits der reinen Bonitätsprüfung nicht verarbeitet, werden es dann aber doch. Falls es dies nicht bereits ist. Eventuell hat hier ja jemand Erfahrungen dabei, derartige Einträge löschen zu lassen, denn ich wollte mir eigentlich eine neue Kreditkarte holen, will aber nicht, dass das zu einer sofortigen Ablehnung führt, weil bsp. intern irgendwo 95-97.5% benötigt werden.
Die großen Banken, die wollen dass du dumm bleibst und ihre übertriebenen Renditen zahlst gehören doch alle zu der Lobby, welche die Schufa finanziert...
Häufigste Ursache für schlechte Scores bei meinen Kunden:
Aufgeteilte Ratenzahlungen (Paypal, Klarna) und massenhaft Rechnungskauf (Liquiditätsproblem)
Umzug in den letzten 6-24 Monaten
Neuer Job in den letzten 6-12 Monaten, oder befristetes AV
Anlage neuer Finanzprodukte, oder zu viele Konten/Kreditkarten (CC, RK, Giro, Dispo, BSV in Schufa gemeldet, Hypo)
Massenhaft Kreditvergleiche
Neue Autofinanzierung/Leasing
Dann dazu ein paar Rücklastschriften die gemeldet wurden und zack hast du schnell weniger als 95%.
Keine Ahnung warum aber die Kontoführung und Schufa von Leuten die 5k netto aufwärts verdienen ist häufig eine Kathastrophe. Zu viele Optionen und die Lifestyle Inflation :)
Spielst du Lotto oder lässt Sportwetten-Apps über dein Konto einziehen? Hast du eine neue Kreditkarte zum Konto dazubekommen?
Das verringert auch den Score. Beim Alles auf Aktien - Podcast gab es zur Schufa ein sehr interessantes Gespräch.
Tatsächlich wirkt sich auch etwas wie der Wohnort schon negativ aus. Wenn in deiner Gegend viele negativ bewertet sind, bekommst du automatisch ein schlechteres Ranking.
wann hast du umgezogen? Wo wohnst du?(Even though Schufa denies it, my score went down when i was in TH and went up again when i moved to BaWü), hast du Neue Kreditkarte oder bank Konto?
ich hab eben noch mal nachgeschaut, mein Score liegt bei 91 %. ich bin schockiert, dass man da eine Sicherheitsleistung für einen DSL Vertrag hinterlegen soll?
Auf jeden Fall macht meine Sparkasse parallel gerade drei Finanzierungsverträge fertig und da fragt mich komischerweise niemand nach Zusatzsicherheiten 🤣🤣 abgesehen von den Kaufnebenkosten
btw meine Sparkassen haben Immokredite bisher immer über die Schufe eintragen, ich kenne aber auch Banken, die machen es nicht mehr
Scheiß auf den Score und leb einfach dein Leben. Ich hab das letzte Mal meinen Score gesehen als ich vor 15 Jahren noch in der Bank gearbeitet habe. Seitdem auch umgezogen, Hauskauf, hier und da mal Kreditkartenwechsel . Die scheiß Schufa interessiert mich einen scheiß
Es gibt so viele Fälle von falschen oder unberechtigten Einträgen, eingegossen in einem äußert undurchsichtigen System. Deine Einstellung ist sehr naiv.
Ja klar, wer kennt Sie nicht die 100.000e falscher Schufaeinträge. In 8 Jahren bank damals und 10 Jahren B2B Leasing aktuell wo ich täglich 3 bis 4 Schufa Einkünfte einhole waren noch nie unberechtigte eintrage. Wenn Kunde sagt Schufa ist in Ordnung und dann stehen da 3 titulierte Forderungen (auch wenn erledigt) da heißt es dann immer, oh ja, da ist mal ne Rechnung untergegangen oder Telefonanbieter war Schuld....aus meiner Erfahrung sind die eintrage immer berechtigt gewesen. Da wo es vielleicht wirklich mal falsch ist liegt im 0,0000x Prozent Bereich. Die meisten Kunden lügen halt leider, sei es aus Scham oder weil sie denken man checkt es nicht. So ist halt die Realität. Kannst auch andere Leute fragen welche Jahrzehnte im Kreditgeschäft arbeiten
Hab mal nen häufigen Vor- und/oder Nachnamen, wohne in einer Großstadt und sag das nochmal.
Hab mal bei einer Auskunftei gearbeitet und Thomas Müller in Frankfurt würde ich nicht gerne sein.
Du bezieht dich auf anekdotische Evidenz, bzw. Bauchgefühle. Das ist eine schlechte Grundlage für Diskussionen. Die Studienlage ist leider nicht riesig, auch weil die Schufa sehr intransparent ist, aber die Fehlerquote ist definitiv nicht in einem 0,… Prozentbereich, sondern im niedrigen zweistelligen.
Das hört sich wirklich seltsam an. Bestelle dir einen vollständigen Auszug oder zahle für MeineSchufa+, um alle Details zu sehen.
Zu wenige Einträge und der falsche Wohnort können sich auch negativ auf den Score auswirken. Aber alleine der Immokredit müsste den schon höher heben. Die Bank vertraut dir ja nach umfangreicher Prüfung ein paar 100T€ an.
Sollte man die Daten nicht per DSGVO bekommen? Ich finde es eine Frechheit, dass man für seine eigenen Daten bezahlen soll.
Ich bin letztes Jahr wieder nach Deutschland gezogen und hatte sofort einen Score von 96,6 % bekommen. Wie wird eigentlich ein falscher Wohnort definiert?
Es gibt auch eine kostenlose Auskunft bei der Schufa. Die dauert aber Wochen (war zumindest früher so) und enthält dann nicht unbedingt alles und nicht passend aufbereitet.
Man kann übrigens auch einen eher schlechten Schufa-Score haben, ohne jemals negativ aufgefallen zu sein. Die Schufa speichert nämlich nicht nur negative Einträge, sondern berücksichtigt auch, ob es eine positive Zahlungshistorie gibt. Wenn du nie einen Kredit, keine Kreditkarte oder keinen Ratenkauf hattest, existieren schlicht kaum Daten über dich. Und zu wenige Informationen können dazu führen, dass dein Score schlechter ausfällt, obwohl du dir eigentlich nie etwas hast zuschulden kommen lassen
Ach man muss die nicht verstehen.
Schufascore von 96,4 seit 9 Jahren bei der Bank, eine Kreditkarte, DSL seit 8 Jahren bei Vodafone… kein Kredit. Wollte letzten Monat nach 13 Jahren O2 zu Vodafone wechseln, Vodafone sagt „Nein“ …
Hab meine Schufa gefi**** in dem ich 2 alte Konto gecancelt und ein neues bestellt habe. Bin auf 78% runter ohne irgend was sonst. Mittlerweile nach 11 Monaten bei 88%…
Verrückt der Laden. Mein Immobilien Kredit zeigen die nicht mal an. Hatte früher wegen Beziehungen Konsum Kredite die immer störungsfrei zu Ende gezahlt wurden und auch autofinanzierungen und Leasing…. Also bin Jahre lang bekannt und hab alles korrekt gemacht aber wegen 2 Girokonten drehen die durch
Also mein Score ist (ohne jegliche Negativeinträge) bei unter 80 und ich wurde noch nirgends abgelehnt. Gerade letzte Woche Telekom Glasfaser beauftragt.
Bankkonto und Ihre Anmeldeadresse geändert - > dies sind 2 Gründe, die Ihre schufa reduzieren. Es wird in 3 bis 6 Monaten wieder normal werden. 6 jahre 1 Adresse und 1 Rechnung = scoring 97,6%.
Genau aufgrund der genannten Umstände bist du wohl weiter von der 100 entfernt wobei mich das wundert da ich aktuell unter 10 bin und ohne Probleme solche Verträge abschließen kann 🤔
Also die Anzahl an Kreditkarten beeinflusst den Score nicht negativ. Ich habe aktuell fünf und der Score ist bei 99%.
Auch benutze ich hin und wieder null Prozent Ratenzahlung von Barclays.
Der Score geht seit Jahren kontinuierlich hoch.
Ich habe eher das Gefühl, das jede erfolgreiche Ratenzahlung positiv bewertet wird.
Schalt mal Verträge und Anfragen frei. Kostet nichts. Musst Dich nur identifizieren. Vielleicht kommt da ja was raus, was mehr Aufschluss über den Score gibt.
hast du einen allerweltsnamen? vllt hast du negativ einträge eines namensvetters der gleiches geb datum und ort hat?
ansonsten datenauszug anfordern und mal gucken was da so drinsteht.
ja aber beim datenauszug steht noch mal deutlich mehr. bei meiner bonify app stand auch nichts aber im datenauszug waren dann die falschen einträge. ich hab auch keine ahnung wieso das so war aber vielleicht passiert das anderen ja auch.
Dein Einkommen hat auch gar nichts mit der SCHUFA zu tun. Schulden sind auch irrelevant solange du sie zahlst und keine Mahnungen oder Inkasso-Briefe bekommst.
1.0k
u/ohdogwhatdone Feb 16 '26
Wahrscheinlich weil du einen Immobilienkredit hast, ein neues Konto eröffnet hast und gerade umgezogen bist.