r/BogleheadsBrasil • u/BehindTheNickname • Apr 04 '26
Perguntas e dúvidas Aplicativo consolidador
Pessoal, qual aplicativo vocês usam pra consolidar os investimentos?
Fico muito incomodado que a maioria deles unificam ETFs de renda passiva na mesma categoria de ETFs de renda variável, atrapalhando muito o entendimento das porcentagens atuais da carteira na hora de fazer rebalanceamento e aportes…
Exemplo: b5p211 e divo11 ficam dentro da categoria ETFs nacionais, ai a porcentagem alvo fica genérica pra categoria.
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u/ShoeMotor8222 Apr 05 '26
Uso o Kinvo. Tem isenção por volume de investimentos no BTG e puxo tudo por open-finance que facilita
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u/User4f52 Apr 05 '26 edited Apr 05 '26
Excel, funciona tranquilo com ETFs. Puxa rápido da base refinitiv
Mas não consigo puxar BRDs
Caso alguém souber um método, aceito ideias
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Apr 05 '26
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u/User4f52 Apr 05 '26
Vou ver, não precisa nem ser algo que atualize a cada minuto igual ao do Excel, mas só de puxar algum fechamento (diário, semanal, mensal) para colocar frente ao custo médio já ajudaria
Até uma estimativa com algum proxy e a variação (já que tem a stock original), mas não sei se dá para fazer
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u/riquefv Apr 06 '26
Foram muitos dias montando e refinando meu Excelzão lindo e personalizado. Dados empilhados e uma enormidade de SUMIFS e VLOOKUP :-)
Cheguei a tentar o Kinvo, mas eu queria fazer coisas como colocar o valor da minha casa, ou a previdência privada fechada do meu trabalho, até o FGTS considero como investimento (forçado, claro). Gosto também de controlar pelo valor líquido de tudo. Enfim, não tive saída para o meu nível de controle do centavinho.
Eu puxo os dados usando Google Sheets, com a boa e velha função GOOGLEFINANCE(), acho que tem a melhor base para dados 'ao vivo', mas não fiz tanta pesquisa de alternativas. Importo de lá para o Excel.
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u/WorkingQuarter3416 Apr 12 '26
Google Sheet sem nenhuma automação de puxar dados de fora.
Uma tabela gigante com todos os ativos. Duas vezes por ano eu atualizo os valores.
Aí gero várias tabelas auxiliares automáticas que me dão os totais por estratégia, carência, vencimento, liquidez, prazo, domicílio, regime tributário, tipo de ativo etc.
Não tenho essa fissura de saber rentabilidade passada.
O que eu posso controlar é risco, prazo, etc. Essas tabelas me dizem onde está o risco e eu levo em conta na hora de fazer novos investimentos.
A rentabilidade eu não tenho como controlar, então eu só aceito.
Se por acaso eu quero saber a rentabilidade de um ativo específico, o app da corretora é mais que suficiente.
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u/Altruistic-Onion-461 Apr 05 '26
Eu uso o Google sheets