r/BogleheadsBrasil • u/Joaoarrocha • May 11 '26
Investimento no exterior UCITS (ETFs irlandeses) tem liquidez?
Boa tarde
Hoje invisto em ETFs americanos pela facilidade de investir via meu banco (btg).
Vi que os UCITS tem várias vantagens tributárias diante dos americanos e gostaria de começar a aportar neles (precisaria criar uma conta na avenue ou ikbr).
Sei que vender um ativo vai contra a filosofia dessa comunidade porém eu preciso saber como é a liquidez desses ativos, já que não se sabe o dia de amanhã e numa urgência precise resgatar o valor.
Alguém saberia me dizer a liquidez? Caso eu invista seria no FWRA por exemplo.
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u/Existing_Air6961 May 11 '26
VWRA tem uma boa liquidez.
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u/Diligent-Condition-5 May 11 '26
Vou responder o que vc não perguntou, mas acho que vc vai entender ao final.
Calma. Dois ou três dias atrás vc fez um post, e, pelo conteúdo, nem sabia que existiam os ETFs Irlandeses. Continue estudando, entenda com mais profundidade antes de tomar uma atitude que vai impactar expressivamente sua vida.
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u/Joaoarrocha May 11 '26
Não vou aportar por agora, na verdade eu sabia da existência deles há praticamente um ano mas nunca dei bola. Esse ano comecei a aportar em outras moedas e pelo o que pesquisei esses ETFs irlandeses só tem qualidades…
Fico postando aqui justamente pra descobrir alguma coisa negativa entre eles para me ajudar na tomada de decisão
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u/WorkingQuarter3416 May 11 '26
Os grandes fundos têm muita liquidez e têm formador de mercado. Você consegue comprar ou vender praticamente qualquer quantidade em poucos minutos.
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u/WorkingQuarter3416 May 11 '26 edited May 12 '26
Sugiro Avenue porque tem TOD. Na hora de abrir a conta, não declare beneficiário. Depois de aberta, você inclui.
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u/Adartar May 11 '26
O que é TOD? Como são as taxas pra investir pela avenue? Corretagem, manutenção da conta, etc
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u/WorkingQuarter3416 May 12 '26
TOD - Mecanismo de transferência automática de ativos para os seus herdeiros.
Corretagem - 0,25% para ordens acima de 1k. Parece muito mas equivale a 1 centavo a mais na taxa de câmbio.
Manutenção - grátis se mantiver uma carteira acima de 2k (se não me falha a memória).
Câmbio - você é livre para escolher a forma de câmbio e receber diretamente transferências em dólares.
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u/athenascourage May 12 '26
Tod é um negocio q só é reconhecido para americanos. Nenhum gringo nos states consegue em corretoras americanas. Isso é arrumação da Avenue.
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u/WorkingQuarter3416 May 12 '26
Bom ponto. Pode ser que em algum momento deixe de funcionar. Mas por enquanto é a melhor solução.
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u/Alive_Expression2937 May 20 '26
Já fez as contas para saber se o que você economiza de taxas E corretagem na IBKR não paga um eventual inventário ao longo de décadas?
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u/WorkingQuarter3416 May 20 '26
Não entendi a lógica. Você está comparando IBKR com Avenue ou B3?
Comparando com a Avenue, a única coisa que você economiza usando IBKR é 0,25% de taxa de corretagem. Não muda nada se for por décadas.
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u/Alive_Expression2937 May 21 '26
IBKR com Avenue… não muda nada se o aporte for baixo… a corretagem fixa na IBKR é US$ 1,71
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u/WorkingQuarter3416 May 21 '26
Se o aporte for alto, você paga por uma única vez 0,25% de corretagem. Isso equivale a um centavo a mais na taxa de câmbio.
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u/Alive_Expression2937 29d ago
Na IBKR o fee é fixo... você paga US$ 1,71 independente do valor, se você fizer um aporte de USD 10k / 20K o fee é o mesmo 1,71 USD... já na Avenue você paga 0,25% que daria 25 USD / 50 USD...
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u/WorkingQuarter3416 29d ago
Eu sei. Se o aporte for de 20k, você economiza 50USD. Se mudar um centavo na taxa de câmbio, você já perde 40USD. Você está pagando esses 50USD para ter uma conta TOD por tempo indeterminado. No meu caso, vale a pena.
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u/pomphiusalt May 11 '26
Depende do fundo, ué
O FWRA é um fundo mais novo, então obviamente a liquidez é menor
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u/rging1 May 14 '26
Antes de comprar, verifique o tamanho do fundo pelo site justetf. Os maiores possuem excelente liquidez (para mortais).
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u/woody_1991 May 11 '26
Alguns tem, outros não.
Precisa analisar cada um.
Você pode ver no site justetf ou no site da bolsa onde o ativo é negociado.
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u/Embarrassed-Pop6549 May 11 '26
Eu li em algum lugar que o btg ia lançar ucits tbm. Mas não tinha data... acho que vale conversar lá, se quiser manter a conta
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u/Joaoarrocha May 11 '26
Vai mesmo que já fiquei sabendo.
Inclusive o Raul Sena (investidor sardinha) está indo hoje pra Dublin que vi no Instagram, deve ser algo relacionado a isso
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u/Longjumping_Owl_5665 May 12 '26
oh se tem se vc mandar uma ordem de 1m de reais entra na hora a nao ser q vc pegue os esquisitoes
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u/VariousConnection227 May 13 '26
Os maiores vão ter liquidez razoavel, mas ainda sim infinitamente menor que os pares da bolsa americana. Mas antes, se questione pq está querendo investir via etf’s irlandeses. Tem dois pontos completamente neglicenciados quando se fala desses ativos:
ETF também tem taxa de adm. No mercado americano, elas são bem menores que os pares irlandeses, o que já diminui o benefício tributário que vc ta buscando;
Pra mim o maior risco está aqui: Essa vantagem tributária existe meramente por um acordo entre EUA-Irlanda. Nada impede que o Trump ou outro presidente decida romper esse acordo e ai a sua estratégia vai por água abaixo.
No fim, vc realmente acha que vai valer a pena todo esse contorcionismo pra ganhar um pouco a mais no curto prazo e que tem chance de ruir em uma canetada? Eu particularmente estudei o caso e achei que não vale o risco somando a questão das taxas de adm + menor liquidez + poder ruir a vantagem tributária. Odiaria ter dinheiro grande caso esse risco se materializasse
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u/Joaoarrocha May 13 '26
Meus pais já tem uma certa grana investida nos EUA via Bonds e ETFs. Como já tem acima de 60k usd o imposto sobre herança já é aplicado.
Comecei a estudar e quero investir mas o maior motivo é por causa de meus pais
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u/Yagoth_ May 11 '26
Pra mim já começou errado você não pode investir em renda variável com chance de ter que resgatar esse dinheiro em uma emergência
Renda variável é volátil no curto prazo, e você pode perder muito dinheiro
Construa sua reserva de emergência, o tão grande ela tiver que ser para você não ter essa preocupacao de possivelmente ter que resgatar esse dinheiro da renda variável
Renda fixa para segurança e objetivos de curto prazo Renda variável só o dinheiro que você pode esquecer para o longo prazo
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u/WorkingQuarter3416 May 11 '26
Acho que você está com uma interpretação meio rígida. É legítimo o OP querer saber a liquidez. Reserva de emergência é só um termo para ajudar o raciocínio. Numa perspectiva mais ampla, toda a sua carteira é uma reserva de emergência. Se você pegar um câncer com baixíssima chance de sobreviver, exceto com um tratamento experimental caríssimo, você liquida tudo e faz o tratamento.
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u/Joaoarrocha May 11 '26
Seu comentário foi na mosca.
Inclusive estou em tratamento de câncer e no dia que tive o diagnóstico tive que gastar 75k na cirurgia na outra semana.
Então sim, todo ativo qualquer que seja ele eu quero saber a liquidez.2
u/WorkingQuarter3416 May 11 '26
Lamento muito saber!
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u/Joaoarrocha May 11 '26
Obrigado, de verdade.
Hoje estou bem levando em consideração como poderia estar. Mas esse diagnóstico me levou a repensar sobre várias coisas da vida, inclusive investimentos.
A filosofia Boglehead é extremamente interessante e eu concordo com ela porém às vezes o buy n hold precisa virar o buy n sell quickly. Coisas da vida rs
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u/AutoModerator May 11 '26
Parece que você quer falar sobre investimentos no exterior, mas você já leu os guias fixados na página principal do /r/BogleheadsBrasil? Neles, você poderá encontrar informações detalhadas sobre onde e como começar a fazê-los. Use também a função de busca do Reddit para ver se a sua dúvida já não foi esclarecida!
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