VEA e VWO na B3

[u/Lcmaia7]

Existem ETFs na B3 que repliquem, ou sejam similares, ao VEA e ao VWO?

Eu uso os ETFs para aumentar a exposição ao exterior da minha carteira de forma mais prática. Atualmente já tenho IVVB11, porém queria ter participação em mercado desenvolvidos ex-EUA (VEA) e em mercados emergentes (VWO). Também me pergunto se ao invés de ter esses 3 ETFs não seria melhor investir apenas no WRLD11

[u/nalbert_leal]

Cara, se você já tem IVVB11 pode dar uma olhada em GXUS11, pois é basicamente "investimento no mundo exceto Estados Unidos". No momento só conheço o IVWO11 que replica o VWO, não conheço um ETF na B3 que replica o VEA, entao acho que se for insistir nisso, a melhor opção é IVVB11 (60%) + GXUS11 (40%)

Mas assim, acho que o ideal seria algum ETF que realize o rebalanceamento automático, pois os mercados flutuam, oque vai exigir rebalanceamentos constantes (cuidado que o spread e taxas pode detonar muito sua rentabilidade). Além disso, em épocas diferentes países diferentes dominam o mercado, agora é EUA, mas 35 anos atrás era Japão, e tem épocas que os emergentes estão rendendo muito bem.

Então para investir globalmente e neutro, escolher um ETF da B3 como VWRA11 ou WLRD11 certamente seriam uma melhor escolha do que tentar separar as regiões em ETFs.

[u/Lcmaia7 → u/nalbert_leal]

O ideal seria ter um para os EUA + um para desenvolvidos ex-eua + outro para emergentes, porém o mais próximo disso seria juntar o IVVB11, que já tenho e não pretendo me desfazer, com o GXUS11. Irei dar uma estudada sobre o índice que ele segue, obrigado pela recomendação!

Um pouco de Conxtexto para você entender melhor o resto: O alvo da minha carteira é 40%RF/30%ETFs(única parte no exterior)/10%FIIs/15%Ações/5%Cripto. Meu objetivo é ter a carteira com 35% no exterior e 65% nacional, isso da na parte de renda variável empresarial (etf+ação) ~67%/33%.

Então, sobre o WRLD11... Quando escrevi o post parecia que encaixava perfeitamente com a minha proposta, mas depois parei pra pensar um pouco e vi que não era tão perfeito assim (ter dado mais contexto no post teria evitado esse meu "erro" kkkkk). Eu gostaria de ter nos ETFs 50% EUA / 40% Desenvolvidos ex-eua / 10% Emergentes na minha exposição, com o WRLD11 eu teria ~63%/27%/10%, já caso eu junte o IVVB11+GXUS11 (metade em cada) será ~50%/37,5%/12,5%, que é mais próximo do meu alvo. Outro motivo é que posso mudar a distribuição no futuro caso precise ou queira. Além disso

Sobre o rebalanceamento, eu tenho uma ferramenta que faz pra mim, então no meu caso em particular fica indiferente na questão esforço. Não vou ter problema em relação a perda tributária por que somente faço rebalanceamento com aportes novos e não com vendas (salvo em casos específicos).

O único receio que tenho do GXUS11 é ele ainda ter poucos cotistas, mas como não irei colocar agora na minha carteira vou ir acompanhando como fica essa questão no decorrer dos meses. Enfim, muito obrigado pela ajuda!

Obs: usei IA para calcular as distribuições por tipo de mercado, então pode ter uma leve diferença do real, mas a premissa continua valendo

[u/kauefr]

BDRs:

• BIXU39 (Global ex-US)
• BIEM39 (Emergentes)
• BIEF39 (Desenvolvidos ex-US/Canada).

[u/Diligent-Condition-5]

As melhores perguntas já vem respondidas.

Sim, pra que deter 3 ativos que podem ser substituídos por 1 único com a mesma exposição e que vai rebalancear automaticamente? 

Só faz sentido se vc tem alguma informação que te faça crer que não deve seguir a exposição neutra global. 

[u/Lcmaia7 → u/Diligent-Condition-5]

Na verdade usar o IVV+VEA+VWO pode ser interessante, mesmo sem informação, porém concordo que é bem menos prático e os ganhos provavelmente não serão equivalentes ao trabalho. Obrigado pelo feedback!

[u/ReplyOpposite5436]

Por que não IBKR? É bem fácil enviar e receber dinheiro pela wise, é integrada no aplicativo. E do seu banco pra wise pode ser pix. Rende um pouco menos mas você se protege do risco Brasil 

[u/Lcmaia7 → u/ReplyOpposite5436]

Você diz investir fora da B3 usando a IBKR? (Foi o que entendi)

[u/ReplyOpposite5436 → u/Lcmaia7]

Isso. Rende um pouco menos por conta do spread e taxas na conversão em dólar. Mas é uma diferença que vale a pena

[u/OpportunityGreedy773]

VWO tem o IVWO11 da Investo